Faktoring Nedir?

Faktoring nedir sorusu finans ile ilgilenenlerin sıkça araştırdığı konular arasında yer alır. Faktoring veya faktöring olarak isimlendirilen bu kavram temelde vadeli alacakların nakde çevrildiği bir finansman yöntemidir. Faktoring yöntemi genellikle şirketler tarafından kullanılır ve bir aracı gerektirir. Reklamlarda karşınıza çıkan, yatırımcıların ve şirketlerin genellikle aşina olduğu faktöring nedir ve ilgili şirketler nasıl çalışır detaylarıyla öğrenmek ister misiniz? Yatırımcı Sözlüğü’müzün bu bölümünde faktoring ne demek ve ilgili şirketler ne iş yapar, sizler için detaylandırdık. Yazımızda kavramı açıklayarak işlemin taraflarından söz edeceğiz. Ayrıca faktoring ne iş yapar, avantajları nelerdir, işlem nasıl yapılır konularına da açıklık getireceğiz. Hazırsanız, başlayalım.

Faktöring ne demek sorusunu şöyle yanıtlamak mümkün: Şirketlerin vadeli alacaklarını nakde çevirmeleri için kullandıkları bir finansman yöntemidir. İşletmeler, mal veya hizmet satışlarından doğan alacaklarını faktoring şirketlerine devrederek bu alacakların belirli bir yüzdesi karşılığında hemen nakit elde ederler. İşlem, özellikle nakit akışını hızlandırmak, tahsilat riskini azaltmak ve finansman ihtiyaçlarını karşılamak isteyen işletmeler için ideal bir çözümdür.

Faktoring, temel olarak üç ana işlevi içerir: finansman, alacak yönetimi ve tahsilat. Finansman işlevi, işletmelerin alacaklarını hızlı bir şekilde nakde çevirmelerini sağlar. Alacak yönetimi, alacakların izlenmesi ve yönetilmesi sürecini içerir. Tahsilat ise alacakların zamanında ve eksiksiz bir şekilde tahsil edilmesini sağlar.

Faktoring işlemi genellikle üç ana tarafı içerir: satıcı (faktoring müşterisi), alıcı (borçlu) ve faktoring şirketi. Bu taraflar arasındaki ilişki ve sorumluluklar, faktoring sürecinin etkin bir şekilde yürütülmesi için kritik öneme sahiptir. İşte bu tarafların detaylı açıklamaları:

Satıcı (Faktoring Müşterisi): Satıcı, mal veya hizmet satan ve alacaklarını faktoring şirketine devreden işletmedir. Satıcılar, vadeli satışlarından doğan alacakları faktoring şirketine devrederek, bu alacakların belirli bir yüzdesi karşılığında hemen nakit elde ederler. Satıcılar nakit akışlarının iyileştirilmesi ve tahsilat riskinin azaltılması için faktoring işlemini tercih eder. Ayrıca faktoring şirketleri alacakların izlenmesi ve yönetilmesi sürecini üstlenerek satıcıları bu iş yükünden kurtarır. Bu durum satıcı için iyi bir finansal planlama avantajı sağlar.

Alıcı (Borçlu): Alıcı, mal veya hizmeti satın alan ve alacaklı duruma geçen tarafa ödeme yapmakla yükümlü olan müşteridir. Alıcılar, vadeli satışlar sonucunda borçlu duruma geçerler ve belirlenen vade sonunda ödeme yapmaları gerekmektedir. Alıcılar, vadeli satışlardan doğan borçlarını faktoring şirketine ödemekle yükümlüdürler. Ödeme, belirlenen vade sonunda yapılmalıdır. Ödeme güvencesi sayesinde süreç sorunsuz ilerler.

Faktoring Şirketi: Faktoring şirketleri nedir ve faktoring şirketleri ne iş yapar sorusu da sıkça merak edilen konular arasındadır. Faktoring şirketleri alacakları devralarak, satıcıya belirli bir yüzde karşılığında nakit ödeme yapan finansal kuruluştur. Faktoring şirketleri, faktoring işleminin her aşamasında önemli roller üstlenirler. Öncelikle satıcının devrettiği alacakları belirli bir yüzde karşılığında hemen nakde çevirir. Bu işlem, satıcıların hızlı bir şekilde nakit elde etmelerini sağlar. Bununla birlikte aracı şirket devraldığı alacakların izlenmesi ve yönetilmesi sürecini üstlenerek alacakların zamanında tahsil edilmesini ve satıcıların iş yükünün azalmasını sağlar.

Faktoring işlemi üç tarafın etkin iş birliği ve iletişimi ile başarıyla gerçekleştirilir. Satıcılar, alıcılar ve faktoring şirketleri arasındaki uyumlu çalışma sürecin sağlıklı ve verimli bir şekilde ilerlemesini sağlar. Faktoring, işletmelerin nakit akışını hızlandırarak, tahsilat riskini azaltarak ve finansman ihtiyaçlarını karşılayarak önemli avantajlar sunar.

Faktoring, işletmelere birçok avantaj sunar:

• Nakit Akışının İyileştirilmesi: Faktoring, işletmelerin alacaklarını hemen nakde çevirmelerini sağlayarak nakit akışını hızlandırır.
  
  
• Tahsilat Riskinin Azaltılması: Faktoring şirketi, alacakların tahsilatını üstlenerek tahsilat riskini minimize eder.
  
  
• Finansman İhtiyacının Karşılanması: İşletmeler, faktoring ile kısa vadeli finansman ihtiyaçlarını karşılayabilir.
  
  
• Alacak Yönetimi Kolaylığı: Faktoring şirketi, alacakların izlenmesi ve yönetilmesi sürecini üstlenir, bu da işletmelerin iş yükünü azaltır.

Küçük ve orta ölçekli işletmeler (KOBİ'ler) için faktoring, finansal esneklik ve güven sağlar. KOBİ'ler, vadeli satışlardan doğan alacaklarını hemen nakde çevirerek, işletme sermayelerini güçlendirebilirler. Faktoring, KOBİ'lerin büyüme potansiyellerini artırmalarına ve rekabet güçlerini korumalarına yardımcı olur.

Faktoring işlemi genel olarak şu adımlarla gerçekleştirilir:

1. Sözleşme Yapılması: İşletme ile faktoring şirketi arasında bir faktoring sözleşmesi imzalanır.
   
   
2. Alacakların Devri: İşletme, vadeli alacaklarını faktoring şirketine devreder.
   
   
3. Finansman Sağlanması: Faktoring şirketi, alacakların belirli bir yüzdesi karşılığında işletmeye nakit ödeme yapar.
   
   
4. Tahsilat ve Yönetim: Faktoring şirketi, alacakların tahsilatını üstlenir ve alacakların yönetimini sağlar.

Faktoring hizmetleri genellikle üç ana kategoride sınıflandırılır:

1. Alacak Yönetimi
2. Tahsilat
3. Finansman

Alacak yönetimi, işletmelerin vadeli alacaklarının izlenmesi ve yönetilmesi sürecidir. Faktoring şirketleri, alacakların vadesinde tahsil edilmesini sağlamak için gerekli takibi yapar.

Tahsilat hizmeti, faktoring şirketlerinin işletmeler adına alacakları tahsil etmelerini içerir. Faktoring şirketi, alacakların vadesinde ve eksiksiz bir şekilde tahsil edilmesini sağlar.

Alacak yönetimi, işletmelerin vadeli alacaklarının izlenmesi ve yönetilmesi sürecidir. Faktoring şirketleri, alacakların vadesinde tahsil edilmesini sağlamak için gerekli takibi yapar.

Finansman hizmeti, işletmelerin vadeli alacaklarını hemen nakde çevirmelerini sağlar. Faktoring şirketi, alacakların belirli bir yüzdesi karşılığında işletmelere nakit ödeme yapar.

Faktoring, farklı türlerde sunulabilen bir finansman yöntemidir. Başlıca faktoring çeşitleri arasında yurt içi faktoring ve yurt dışı faktoring yer alır.

Yurt içi faktoring, işletmelerin yurt içindeki müşterilerine yaptıkları vadeli satışlardan doğan alacaklarını faktoring şirketine devretmeleridir. Yurtiçi faktoring, yerel pazarda faaliyet gösteren işletmeler için idealdir.

Yurt İçi Faktoringin Ödeme Türleri

Yurt içi faktoringin ödeme türleri genellikle üç şekilde gerçekleştirilir:

1. Peşin Ödeme: Faktoring şirketi, alacakların belirli bir yüzdesini hemen nakit olarak öder.
   
   
2. Vadeli Ödeme: Faktoring şirketi, alacakların vadesinde ödeme yapar.
   
   
3. Kısmi Ödeme: Faktoring şirketi, alacakların belirli bir kısmını hemen, kalanını ise vadesinde öder.

Yurt dışı faktoring, işletmelerin yurt dışındaki müşterilerine yaptıkları vadeli satışlardan doğan alacaklarını faktoring şirketine devretmeleridir. Yurt dışı faktoring, ihracat yapan işletmeler için büyük avantajlar sağlar. Yurt dışı faktoring, işletmelerin uluslararası pazarlarda faaliyet göstermelerini kolaylaştırır ve tahsilat riskini minimize eder.

İhracat faktoringi, ihracat yapan işletmelere çeşitli hizmetler sunar:

• Finansman: İhracatçılar, ihracat alacaklarını hemen nakde çevirerek, finansman ihtiyaçlarını karşılayabilirler.
  
  
• Tahsilat: Şirket ihracat alacaklarının tahsilatını üstlenir ve tahsilat riskini azaltır.
  
  
• Alacak Yönetimi: İhracat alacaklarının izlenmesi ve yönetilmesi sürecini faktoring şirketi üstlenir.
  
  
• Risk Yönetimi: Faktoring şirketi, ihracat alacaklarının tahsilat riskini üstlenerek ve ihracatçıların risklerini minimize eder.

Günümüzde halka arz edilen faktoring şirketleri de bulunuyor. Siz de yatırımlarınızı değerlendirmek için bu şirketlerin hisse senetlerini satın almak istiyor olabilirsiniz. Gedik Yatırım’da hesap açarak yatırım danışmanlığı hizmetimizden faydalanabilir ve size özel oluşturulan strateji doğrultusunda yatırım kararlarınızı verebilirsiniz.