Yatırımcıların faiz veya kârlarının bir kısmını tahsil etmek için tahvil, bono, hisse senedi gibi değerli belgelerin toplanmasını içerir. Devlet tahvili satın almak, portföy yatırımına bir örnektir.

Sermaye piyasası araçlarından oluşan bir portföyün, müşteri ile yapılan bir portföy yönetim sözleşmesi kapsamında aracı olarak yönetilmesini içerir.

Portföy yönetimi, bir yatırımcı için mümkün olan en düşük risk ve en yüksek getiri arayışında, en uygun yatırım araçlarını seçme sürecidir. Portföy yönetiminin bir başka tanımı ise, yatırımların, istenen yatırım ufkunda maksimum getiri sağlama amacına yönelik olarak yönetilmesi sanatıdır.